Risikoanalyse und Governance
Inhärentes GW/TF-Risiko über Kunden, Produkte, Kanäle und Länder bewerten, mit Freigabe durch das Leitungsorgan — und ein AML-Beauftragter mit unabhängiger Berichtslinie.
Typische Aufgaben
Was typischerweise bei Ihnen landet
Sorgfaltspflichten und Screening
Kunde und wirtschaftlich Berechtigten identifizieren, risikobasiert in vereinfachte oder verstärkte Maßnahmen verzweigen und gegen Sanktionslisten screenen.
Verdachtsmeldung und Aufbewahrung
Verdacht unverzüglich an die FIU melden, das Tipping-off-Verbot beachten und Unterlagen fünf Jahre innerhalb der DSGVO-Vorgaben aufbewahren.
Regulatorische Änderungen verfolgen
Neue Vorgaben erkennen, den eigenen Prozessen zuordnen und belegen, dass sie umgesetzt sind — ohne dass etwas im Postfach liegen bleibt.
So hilft Agentic360
Vom Gesetzestext zur belegten Lücke
Die Bausteine, mit denen Compliance- und Geldwäschebeauftragte auf der Plattform arbeiten können — jeweils mit Link zur Detailseite.
AML-Blueprint nach AMLR
12 Bausteine, 41 belegte Controls — jeder Schritt am AMLR-Artikel verankert. Gap-Status je Baustein mit Schweregrad, Maßnahme und Zieldatum; noch offene Level-2-Standards sind als ausstehend markiert.
Handbuch-Abgleich
Der AML Compliance Advisor liest Ihr bestehendes Präventionshandbuch und gleicht es Artikel für Artikel gegen die Verordnung (EU) 2024/1624 ab — jede Lücke mit dem exakten Artikel belegt.
Onboarding und Screening als Workflow
KYC-, Sanktions- und PEP-Prüfung gegen EU-Liste, OFAC SDN und GLEIF, Risk-Score und Routing — mit menschlicher Freigabe im Verdachtsmeldungs-Pfad und jedem Schritt im Audit-Trail.
MaRisk, DORA und Änderungsdienst
Blueprints für MaRisk & BAIT und DORA, dazu der Regulation Watcher: Änderungen landen als Aufgabe im System statt in einem Newsletter, den niemand liest.
Regelwerke
Regelwerke, die Ihre Rolle prägen
Gilt ab 10. Juli 2027 unmittelbar; Aufsicht durch die AMLA.
MaRisk-Compliance-Funktion mit Jahresbericht.
Anwendbar seit 17. Januar 2025.
KI-Systeme im Compliance-Einsatz einordnen; Pflichten in Stufen.
- DSGVO
Aufbewahrung von CDD- und Transaktionsunterlagen innerhalb der DSGVO-Vorgaben.
Ob und in welchem Umfang ein Regelwerk für Ihr Haus gilt, hängt von Größe, Sektor und Geschäftsmodell ab. Diese Übersicht ist eine Orientierung, keine Rechtsberatung.
Passende Branchen
Prüfen Sie Ihr Handbuch, bevor es die Aufsicht tut.
30 Minuten: Wir gehen den AML-Soll-Prozess durch und zeigen den Handbuchabgleich an einem Beispiel.