Evaluación de riesgos y gobernanza
Evaluar el riesgo inherente de BC/FT por clientes, productos, canales y países, con aprobación del órgano de dirección — y un responsable AML con línea de reporte independiente.
Tareas típicas
Lo que suele llegar a su mesa
Diligencia debida y control de sanciones
Identificar al cliente y al titular real, derivar según el riesgo a medidas simplificadas o reforzadas y cotejar con listas de sanciones.
Comunicación de sospechas y conservación
Comunicar las sospechas a la UIF sin demora, respetar la prohibición de revelación y conservar la documentación cinco años dentro de los límites del RGPD.
Seguir los cambios normativos
Detectar nuevos requisitos, asignarlos a los propios procesos y demostrar que están implantados — sin que nada se quede en una bandeja de entrada.
Cómo ayuda Agentic360
Del texto legal a una brecha demostrada
Los componentes con los que los responsables de cumplimiento y AML pueden trabajar en la plataforma — cada uno enlazado a su página de detalle.
Blueprint AML según el AMLR
12 módulos, 41 controles fundamentados — cada paso anclado a su artículo del AMLR. Estado de brecha por módulo con gravedad, medida y fecha objetivo; los estándares de nivel 2 aún pendientes figuran como tales.
Revisión del manual
El AML Compliance Advisor lee su manual de prevención actual y lo contrasta artículo por artículo con el Reglamento (UE) 2024/1624 — cada brecha respaldada por el artículo exacto.
Onboarding y control de sanciones como flujo
Comprobación KYC, de sanciones y de PEP frente a la lista de la UE, OFAC SDN y GLEIF, puntuación de riesgo y enrutamiento — con aprobación humana en la vía de comunicación de sospechas y cada paso en la pista de auditoría.
MaRisk, DORA y seguimiento de cambios
Blueprints para MaRisk y BAIT y para DORA, además del Regulation Watcher: los cambios llegan como tarea al sistema, no en un boletín que nadie lee.
Normativa
La normativa que marca su rol
Aplicable directamente desde el 10 de julio de 2027; supervisión por la AMLA.
Función de cumplimiento MaRisk con informe anual.
Aplicable desde el 17 de enero de 2025.
Clasificar los sistemas de IA usados en cumplimiento; obligaciones por etapas.
- RGPD
Conservación de la documentación de diligencia debida y de operaciones dentro de los límites del RGPD.
Si una norma se aplica a su organización, y en qué medida, depende del tamaño, el sector y el modelo de negocio. Esta visión general es orientativa y no constituye asesoramiento jurídico.
Sectores relacionados
Revise su manual antes de que lo haga el supervisor.
30 minutos: recorremos el proceso objetivo AML y le mostramos la revisión del manual con un ejemplo.